Je pense publier toutes les fins de mois un petit bilan de mes activités d’investissement et de blogging, celui-ci sera donc le premier de mon blog ! Mesdames et Messieurs c’est historique 🙂

PORTEFEUILLE EN BOURSE

Je possède des actions sur un PEA et Compte-titre, mon portefeuille boursier se décompose de la manière suivante :

Comme on peut le remarquer au-dessus, mon portefeuille est essentiellement composé actuellement de trackers, je vous expliquerai prochainement dans un article pourquoi j’ai choisi les trackers et à quoi ils correspondent.

Côté performance, le portefeuille est en léger retrait sur le mois et demi avec -1,47%. Ce retrait est dû à une correction des marchés qui sont en hausses depuis le début de l’année. Certains analystes commencent à parler de « bulle », ils ont peut-être raison, ou pas ! Mon investissement étant sur le long terme (5 à 10 ans), j’attache peu d’importance aux analyses macroéconomiques.

La performance globale du portefeuille bousier depuis sa création (décembre 2012) est de 46,8% soit une performance annualisée de 15,5%.

La courbe en vert correspond à mon portefeuille, celle en rouge correspond au fond « Carmignac investissement A Eur« . On voit que globalement mon portefeuille est assez bien corrélé avec celui de Carmignac qui est un fond reconnu (noté 4 étoiles et Silver par morningstar pour ceux qui connaissent). Comme quoi suivre des trackers permet d’avoir une bonne performance globale, moins les frais 🙂

PATRIMOINE TOTAL

Je n’ai pas mis tous mes investissements en bourse afin de limiter les risques en cas de chute brutale. Mon patrimoine actuel se répartit de la manière suivante :

Comme mon portefeuille boursier ne représente « que » 58% de mon patrimoine, la baisse globale de mon patrimoine sur le mois d’avril se limite à -1,06%, ce n’est que le 8ème mois en négatif depuis la création comme on le voit en dessous, donc c’est plus qu’acceptable !

La performance globale du patrimoine s’élève à 29,9%% soit une performance annualisée de 7,6%.

BLOG

Côté blog, je me suis fixé un objectif personnel d’un article par semaine. Pour l’instant le mois d’avril est conforme à mes objectifs puisque c’est bien 4 articles qui ont été publiés :

Etape 2 : faire un budget prévisionnel ?

Etape 3 : Se constituer un patrimoine

Etape 4 : L’épargne de précaution, comment faire ?

Etape 5 : Devenez un investisseur !

Pour l’instant je tiens la route même si je sais que le mois de mai sera plus dur avec les ponts, les vacances, etc… Je me focalise sur la publication de contenus que j’espère de qualité.

L’objectif à moyen terme est d’arriver à une liste de 1000 abonnés sur mon blog. Je vous mettrai les chiffres quand le blog aura un peu plus de vécu 😉

Je vous donne rendez-vous fin mai pour un nouveau bilan, n’hésitez pas à me dire dans les commentaires ce que vous en pensez et ce que vous aimeriez voir apparaître en plus dans le bilan.