Comme tous les mois, voici le bilan de mon portefeuille boursier et patrimoine à fin Février 2016. Ce mois-ci, j’ai investi sur un nouveau tracker et je vous ai même préparé une petite vidéo. En espérant que ce bilan puisse vous inspirer pour vos propres investissements.
Voici donc le bilan de mes activités d’investissement et de blogging figées à fin Février 2016. Je les publie avant tout pour être transparent avec vous, mais également pour vous montrer que les investissements en bourse peuvent rapporter sans prendre trop de risque.
PORTEFEUILLE EN BOURSE
Je possède des actions sur un PEA et Compte-titre chez Binck, si vous voulez que je vous parraine pour commencer à investir sur le marché boursier, envoyez-moi une demande à l’aide la page contact ou sur la page facebook du blog. Mon portefeuille boursier se décompose de la manière suivante :
Comme on peut le remarquer, mon portefeuille est essentiellement composé actuellement de trackers avec quelques positions choisies pour leur rendement annuel en dividendes ou leur avantage concurrentiel.
Côté performance, le portefeuille boursier est en progression avec +2,7 % :
Cette hausse est liée essentiellement au rebond des marchés suite à la baisse de ces derniers. Malheureusement, nous n’avons toujours pas retrouvé les niveaux de novembre 2015, mais mon investissement étant sur le long terme (5 à 10 ans), j’attache peu d’importance aux analyses macroéconomiques et préfère suivre ma stratégie. Oui oui je m’en fou toujours un peu du CAC40 🙂
La courbe en vert correspond à mon portefeuille, celle en rouge correspond au fonds « Carmignac investissement A Eur« . Les fluctuations de ces derniers mois m’ont permis de rester et même prendre le large devant le fond de Carmignac (oh yeaahhh) qui est un fonds reconnu (noté 2 étoiles et Bronze par morningstar pour ceux qui connaissent). Je suis donc plutôt satisfait de faire mieux qu’un fonds géré par de vrais analystes qui travaillent tous les jours pour la performance du fond. Comme quoi suivre des trackers permet d’avoir une bonne performance globale, moins les frais 🙂
La performance globale du portefeuille boursier depuis sa création (décembre 2012) est de 33,3 % soit une performance annualisée de 8,6 %.
MOUVEMENT DU PORTEFEUILLE : Nouveau tracker
Je n’ai pas rajouté d’argent en bourse pour le mois de février il n’y a donc aucun mouvement externe au portefeuille.
Par contre dans le dernier bilan, je vous disais qu’un tracker avait été supprimé par Amundi. J’ai donc choisi de réinvestir cet argent sur le tracker « Amundi ETF MSCI Europe Growth UCITS » (NB : n’existe plus à ce jour, pourrait être remplacé par exemple par « Amundi MSCI Europe Growth UCITS« ). Ce tracker a une répartition européenne sectorielle intéressante et présente une performance annualisée de 8,2% sur 5 ans. Il a d’ailleurs déjà pris 5% en quelques semaines 🙂
J’ai d’ailleurs fait une vidéo que j’ai communiquée aux abonnés la semaine dernière où je vous explique comment choisir un tracker :
BILAN PATRIMOINE TOTAL
Je n’ai pas mis tous mes investissements en bourse afin de limiter les risques en cas de chute brutale. Mon patrimoine actuel se répartit de la manière suivante :
Comme mon portefeuille boursier ne représente « que » 44% de mon patrimoine, l’augmentation du patrimoine totale est de 3,7%, et c’est donc le 37e mois sur 51 où le portefeuille augmente depuis la création. Enfin un peu de positif pour 2016 !
La performance globale du patrimoine s’élève à 27,8 % soit une performance annualisée de 5,7 %.
BLOG
Côté blog, vous retrouverez ce mois-ci :
- Mes conseils pour gagner 217 euros dès aujourd’hui grâce aux banques en ligne
- Le bilan de Janvier 2016
- J’ai créé la chaîne YouTube du blog que j’ai nommé de manière très originale avec mon propre nom. Et vous retrouvez la première vidéo dans cet article 😉
L’objectif à moyen terme est d’arriver à une liste de 1000 abonnés sur mon blog. Je vous mettrai les chiffres quand le blog aura un peu plus de vécu 😉
